آخرین بروز رسانی: ۶ مارس ۲۰۲۵
بسته شدن بیش از ۱۵۹ هزار حساب بانکی توسط بانک های سوئد در طی سه سال گذشته

استکهلمیان – پس از سال ها اما و اگر سرانجام سوئد آغاز به ثبت آمار حساب های بانکی بسته شده در این کشور نموده است. و آمار منتشر شده شوک آور است.

آمار نشان می دهد که در طی سه سال گذشته بانک های سوئد بر اساس قوانین و مقررات  در رابطه با پولشویی و تامین مالی تروریسم  بیش از ۱۵۹ هزار حساب بانکی در این کشور را بسته اند. تنها در سال ۲۰۲۲ بیش از ۶۰ هزار حساب بانکی در سوئد بسته شده است.

این آمار چنان شوک آور است که سازمان بازرسی اقتصادی سوئد می گوید که ممکن است بانک ها سختگیری غیر لازمی در این زمینه  صورت داده باشند. این سازمان نظارتی سوئد قرار است در بهار پیش رو عملکرد تعدادی از بانک های بزرگ کشور در این رابطه در طی سال ها ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ را مورد بررسی قرار دهد و پس از آن برآورد نماید که در ادامه چه اقداماتی صورت دهد.

خانم مالین آلپن رئیس بخش مبادلات مالی سازمان بازرسی اقتصادی سوئد اشاره می کند که بسته شدن حساب های بانکی در چنین سطح گسترده ای در حالی صورت می گیرد که سوئد دیجیتالی ترین کشور دنیا در رابطه با مبادلات بانکی است و زندگی در این کشور بدون یک حساب بانکی در عمل می تواند غیر ممکن شود.

دلایل زیادی می تواند عامل بسته شدن حساب های بانکی شود. سوئدی هایی که از سوئد نقل مکن می کنند و حساب های بانکی شان بسته می شود یکی از عادی ترین موارد است.

روزنامه اس وی دی چاپ استکهلم به نمونه هایی در این زمینه اشاره می کند. برای مثال  بانک نوردیا  حساب بانکی آقای دیک فورشلوند که بمدت ۵۰ سال مشتری این بانک بوده است را در ژانویه سال ۲۰۲۴ بست چون او به آفریقای جنوبی نقل مکان کرده بوده. آقای فورشلوند به این روزنامه می گوید که چون او سودی برای بانک نداشته است حساب وی را بسته اند.

آقای ویدار نورد که بیش از ۲۰ سال مشتری سوئد-بانک بوده است نیز بدنبال نقل مکان به خارج از کشور حسابش توسط این بانک مسدود شد.

به گفته مرکز اطلاعات ایرانیان به استکهلمیان یکی از  دلایل معمول بسته شدن حساب های بانکی واریز شدن پول از سوی افراد خصوصی مختلف به صورت مکرر است. خصوصا توسط افرادی که رابطه خانوادگی با صاحب حساب نداشته باشند.

همچنین چنانچه یک حساب بانکی خصوصی برای مقاصد تجاری مورد استفاده قرار گیرد بدون درنگ از سوی بانک مسدود خواهد شد.

در اکثر موارد شکایت به دادگاه مصرف کنندگان و یا حتی ثبت دادخواستی علیه بانک در دادگاه بدوی نتیجه ای نمی دهد و بانک ها در اکثر مواقع برنده پرونده می شوند و تنها هزینه های چند صد هزار کرونی و حتی میلیونی دادرسی بر روی دست شکایت کننده باقی می ماند، اگرچه استثنائاتی هم در این رابطه وجود داشته است.

در مورد ایرانیان یکی از معمول ترین دلیل مسدود و بسته شدن  حساب های بانکی شان واریز پول با منشاء‌ ایران به حساب بانکی است. برخی تصور می کنند که چنانچه ثابت کنند پول واریز شده از ایران برای مثال ارث و یا فروش خانه بوده است خطر بسته شدن حساب بانکی از بین خواهد رفت، اما در اکثر موارد تنها منشاء ایرانی پول می تواند دلیل کافی برای بانک  برای بستن حساب بانکی باشد.

جریمه های بانک هایی که قوانین پول شویی و یا تامین مالی تروریسم را رعایت نکنند چنان سنگین و سوزش آور است که بانک ها ترجیح می دهند «روزه شک دار» نگیرند و حساب های بانکی را در صورت واریز هر نوع پولی با منشاء ایران ببندند.

این قوانین در سراسر اتحادیه اروپا یکسان است.

با سپاس از: مرکز اطلاعات مهاجرین سوئد
تلفن تماس:
وب سایت:  www.immigrantinfo.se

استکهلمیان را در شبکه اجتماعی مورد علاقه خودتان دنبال کنید

اگر نظری در باره این مطلب دارید می توانید در زیر آن را بیان کنید